Как отличить финансовую пирамиду от бизнеса. Об отличительных признаках финансовой пирамиды от бизнеса, рассказала корреспонденту City04.kz юрист Айгуль Давлетова.
Пирамида обманула более 15 тысяч актюбинцев. Чтобы не попасть в такую же ситуацию и не потерять деньги юрист Айгуль Давлетова рассказала о том, как определить финансовую пирамиду. Иногда даже 5 минут знакомства с новоявленной компанией бывает достаточно, чтобы не попасть на удочку мошенников.
Первое, что может вызывать сомнение это требование привлекать новых клиентов. В отличии от пирамид бизнес может существовать даже с некоторым постоянным числом клиентов. В то время как пирамида, живет только лишь за счет новых поступлений денег», - объясняет Айгуль Давлетова.
Другой фактор вызывающий сомнение - покупка и продажа имущества по цене ниже рыночной.
«Моя знакомая через некую компанию продала недвижимость за 5,5 млн. тенге. Они ей миллион первоначально оплатили. Остальную сумму оплачивали постепенно. Берут у нее генеральную доверенность. Значит, могут перепродать. Находят покупателя, который берет квартиру за 3 млн. тенге. В чем выгода компании неизвестно, но человек должен задуматься: если нет такой рыночной стоимости, чем это чревато? В случае если компания обанкротится, а сделка произошла, то деньги они, конечно не вернут. И тебе придется обратиться в суд. Сделку признают недействительной. И тот человек, который купил квартиру по дешевке тоже пострадает. Он лишается и квартиры и денег», - говорит юрист.
Выдача кредитов ТОО возможно. Однако все должно быть в рамках закона.
«Спорные ситуации возникают, когда клиент не оплачивает кредит. Допустим клиент взял 100 тысяч тенге. Договор на 1 год. Если клиент не платит, то за этот год может добавиться максимум только 100 тысяч, то есть столько сколько взял. Плохо, когда нет пролонгации.То есть в случае неуплаты, сверху проценты можно оплатить, а основная сумма долга переходит на следующий месяц.У меня есть 2 решения по такой компании.Клиент брал всего 80 000 тенге.Сказали, что пролонгации там нет. И нужно погашать кредит - полную сумму с пеней и с процентами. А там только проценты составляют более 55 тысяч тенге. Такого же не бывает. Люди 2 млн. тг. получают в кредит и платеж составляет порядка 50 тысяч. А здесь берешь какие-то 80 000 тг. и за них нужно платить процент в 55 тысяч тенге. Такого нигде нет. Вот что самое ужасное», - отмечает Айгуль.
Проверить документы компании обывателю стало намного сложнее.
«Если раньше можно было это легко проверить – забить в интернете БИН компании и выходит вся информация по ней. Можно было увидеть: как отчетность они сдают, есть ли лицензия, как налоги сдают, сколько в штате человек, чем занимаются. Сейчас эту функцию убрали. Сейчас, чтобы проверить, нужно обязательно регистрироваться и на платной основе проверять через бухучет, егов и ЭЦП», - рассказывает юрист.
А выиграть суды и вернуть деньги самое сложнее.
«В последнее время в судах уже отказывают в рассмотрении таких дел. Направляют только в арбитражный. Арбитраж это вообще ТОО. И решение арбитража являются единственными и окончательными, которые обжалованию не подлежат. У них очень сложно выиграть. 4 инстанции нужно пройти, чтобы доказать свою правоту», - объясняет юрист.